Tantangan dan Peluang Cryptocurrency | Wawasan Kepatuhan Perusahaan

  • Share

Bitcoin dan cryptocurrency lainnya terus mendapatkan tanah karena investor membeli, mencari pengembalian tinggi, dan sebagai penerimaan itu sebagai pembayaran memegang. Namun, dengan pertumbuhan tersebut datang risiko dan tantangan yang jatuh tegas di bawah payung kepatuhan dan harus ditangani secara proaktif, bukan reaktif, cara. Tantangan Cryptocurrency kripto

Salah satu tantangan terbesar yang dihadapi oleh industri cryptocurrency adalah volatilitasnya dan fakta bahwa pasar cryptocurrency, tidak seperti pasar mata uang arus utama, konstruksi sosial. Sama pentingnya, semua bisnis cryptocurrency dilakukan melalui internet, menempatkan hambatan tertentu di jalur dokumentasi. Sifat online cryptocurrency menyebabkan banyak, terutama regulator, untuk tetap meragukan legitimasinya dan curiga bahwa itu digunakan terutama untuk tujuan jahat, seperti pencucian uang dan perdagangan narkoba, untuk beberapa nama.

Ini membuat perusahaan yang telah menyelidiki cryptocurrency dengan tugas berat: membangun kepercayaan di antara regulator dan pelanggan, dengan tujuan akhir untuk mendorong kelangsungan hidup cryptocurrency. Dari sudut pandang peraturan, membangun kepercayaan di sekitar cryptocurrency tidak hanya melibatkan pengaturan kebijakan dan prosedur yang berkaitan dengan pemeriksaan pelanggan dan penanganan transaksi dan perdagangan cryptocurrency, tetapi juga memanfaatkan teknologi untuk mendokumentasikan dan mengkomunikasikannya kepada pihak yang sesuai. Mendapatkan kepercayaan regulator juga berarti menyimpan catatan teliti yang diberikan secara hukum dapat dipertahankan oleh teknologi. Catatan tersebut harus merinci prosedur mana untuk memeriksa pelanggan yang diikuti; kapan, oleh siapa dan di yurisdiksi apa pemeriksaan berlangsung; dan informasi apa yang dibagikan dengan pelanggan di setiap langkah perjalanan mereka.

Baca Juga :   Ide Investor Ahli dan berita pasar saham dengan podcast investasi ditambah artikel penelitian di Cryptocurrency dan Cleantech dan Cannabis di Investorideas.com

Di sisi pelanggan, catatan harus mendokumentasikan ketentuan semua transaksi dan pesan yang disampaikan kepada pelanggan sepanjang perjalanan mereka. Catatan tentang apa yang dikatakan pelanggan mengenai bagaimana perusahaan menangani transaksi cryptocurrency dan tindakan apa pun yang diperlukan untuk memastikan legitimasi kegiatan yang terkait dengan transaksi harus dipertahankan juga.

Setelah regulator dibuat mengetahui catatan terperinci, mereka akan menjadi lebih percaya diri dalam legitimasi aktivitas cryptocurrency masing-masing perusahaan. Mereka akan percaya bahwa perusahaan bertindak dengan itikad baik dan akan dengan mudah dapat membedakan aktor baik dari aktor jahat, berdasarkan transparansi catatan dan kurangnya opacity sehubungan dengan mengungkapkan informasi. Hal yang sama akan berlaku untuk pelanggan, meningkatkan kecenderungan mereka untuk menginvestasikan dana mereka dalam cryptocurrency daripada menggunakan dana mereka untuk tujuan lain. Di Luar Pencatatan

Sementara pencatatan yang cermat dan kurangnya opacity akan sangat membantu mengurangi beberapa risiko yang melekat dalam transaksi cryptocurrency, departemen kepatuhan juga harus bergulat dengan masalah peraturan. Khususnya, bisnis jasa uang – di antaranya, lembaga keuangan – diharuskan mematuhi peraturan dan undang-undang yang ditetapkan dalam Undang-Undang Kerahasiaan Bank tahun 1970. Ini termasuk persyaratan Anti Pencucian Uang (AML) dan aturan Know Your Customer (KYC).

Prosedur yang diamanatkan dalam persyaratan AML dan aturan KYC dimaksudkan untuk memberi lembaga keuangan dan entitas serupa pengetahuan dan pemahaman yang ditingkatkan tentang pelanggan mereka secara umum, serta kegiatan keuangan klien tersebut. Dengan demikian, mereka agak kompleks, tidak hanya melibatkan pengumpulan dan analisis data identifikasi dasar, tetapi pencarian aktor jahat yang dikenal dengan pencocokan nama terhadap daftar pihak yang dikenal. Prosedur ini juga memerlukan pemeriksaan yang lebih dalam untuk menentukan kecenderungan individu untuk melakukan pencucian uang, terlibat dalam pencurian identitas untuk tujuan mendukung kegiatan jahat yang didanai oleh cryptocurrency atau memanfaatkan cryptocurrency untuk membiayai kegiatan teroris.

Baca Juga :   Investasi Saham untuk Dummies: Mladjenovic, Paul: 9781119660767: Amazon.com: Buku

Tidak mengherankan, menyelesaikan langkah-langkah yang diperlukan untuk tetap mematuhi persyaratan AML dan aturan KYC adalah upaya yang memakan waktu. Paling-paling, prosesnya mencakup dua hingga tiga hari, tetapi seringkali memakan waktu seminggu sebelum semua kotak dapat diperiksa. Namun, cryptocurrency adalah instrumen volatile yang harganya dapat berubah secara drastis dari satu hari ke hari lainnya karena departemen kepatuhan bekerja melalui prosedur AML dan KYC. Jika harga bergerak ke arah yang salah, perusahaan akan menghadapi frustrasi, kemarahan dan reaksi negatif lainnya dari pelanggan potensial, menempatkan perusahaan dalam bahaya kehilangan bisnis individu-individu ini.

Sama seperti solusi yang dimanfaatkan untuk catatan membantu membangun kepercayaan regulator dan pelanggan di pasar cryptocurrency, teknologi dapat memainkan peran dalam mengatasi beberapa tantangan terkait AML dan KYC. Solusi yang mengotomatiskan prosedur yang diamanatkan berdasarkan persyaratan AML dan aturan KYC mempercepat penyelesaian penyelidikan dan tindak lanjut yang diperlukan, sehingga mengurangi kemungkinan kehilangan pelanggan. Mereka juga mendukung penyelidikan yang lebih menyeluruh daripada yang seharusnya layak, menyoroti informasi penting (misalnya, pola aktivitas yang menunjukkan kemungkinan rencana untuk menggunakan cryptocurrency menuju akhir yang kurang cermat) sekaligus mengurangi biaya.

Selain itu, teknologi ini memungkinkan perusahaan untuk menyimpan akun yang lebih rinci tentang langkah-langkah yang diambil untuk menyelidiki calon pelanggan cryptocurrency mereka seperti yang ditentukan oleh persyaratan AML dan aturan KYC. Dengan catatan komprehensif di tangan, lebih mudah untuk membangun pertahanan hukum yang kuat di pengadilan, jika diperlukan. Akses siap ke catatan komprehensif yang dapat dibagikan dengan regulator dan pasti akan meningkatkan kepercayaan mereka juga menjadi pertanda baik bagi perusahaan.

Baca Juga :   Tentang Kami - Visi, Nilai, dan | Tim Kami Crypto.com

Bahkan, keuntungan gabungan dari solusi untuk mengotomatisasi kepatuhan AML dan KYC membuat solusi layak untuk investasi berlebihan. Bahkan ada kemungkinan bahwa yang terakhir dapat memungkinkan pemain di industri cryptocurrency untuk menjadi lebih baik dalam kepatuhan daripada rekan-rekan mereka di pasar layanan keuangan utama.

Cryptocurrency dan pasar cryptocurrency tidak menikmati jaminan dukungan yang sama dengan yang diberikan kepada lembaga keuangan arus utama. Adalah kewajiban perusahaan dan petugas kepatuhan mereka untuk bertindak sebagai contoh praktik terbaik (yaitu, menimbulkan kepercayaan, menjalankan tata kelola yang tepat dan memanfaatkan teknologi di sepanjang jalan) untuk kebaikan industri cryptocurrency sekarang dan di masa depan.

  • Share

Leave a Reply

Your email address will not be published.

9 + four =